O Planejamento Financeiro Pessoal vai trabalhar a questão pessoal comportamental, definir objetivos de curto, médio e longo prazo, estruturar um orçamento doméstico, eliminar dívidas, formar uma reserva financeira e estabelecer uma política de investimentos, para que você possa  investir o seu dinheiro com eficiência, segurança, liquidez, proteção contra a inflação e com os melhores rendimentos. O mercado financeiro é complexo e se modifica muito rapidamente, entre as várias classes de ativos financeiros, e assim, é preciso, que você aprenda a ter estratégia ágil na alocação de ativos, tanto no mercado de renda fixa, como no de renda variável, de modo a maximizar os ganhos e minimizar os riscos.